Polityka AML

1. Cel i zakres Polityki AML

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez Superbet PL w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w związku z usługami kasyna online świadczonymi za pośrednictwem strony superbetplcasino.com.

2. Podstawa prawna

Superbet PL jako instytucja obowiązana działa zgodnie z:

• ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• przepisami wykonawczymi do tej ustawy,
• rozporządzeniami i wytycznymi właściwych organów nadzoru,
• przepisami i zaleceniami Unii Europejskiej w zakresie AML/CFT.

3. Identyfikacja klienta (KYC)

Superbet PL stosuje procedury „Poznaj swojego klienta” (KYC), których celem jest jednoznaczne ustalenie tożsamości gracza oraz ocena ryzyka związanego z jego aktywnością.

3.1 Zakres gromadzonych danych KYC

• imię, nazwisko, data i miejsce urodzenia,
• adres zamieszkania, obywatelstwo,
• numer i rodzaj dokumentu tożsamości oraz data jego ważności,
• w uzasadnionych przypadkach – informacje o źródle pochodzenia środków.

3.2 Weryfikacja danych

• weryfikacja dokumentów tożsamości przesłanych przez gracza,
• porównywanie danych z odpowiednimi bazami i listami sankcyjnymi (jeśli jest to wymagane),
• ponowna weryfikacja przy zmianie danych lub pojawieniu się nowych okoliczności.

4. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje dokonywane przez użytkowników w serwisie Superbet PL podlegają bieżącemu monitorowaniu. Celem monitoringu jest identyfikacja wzorców mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub inne nadużycia.

• analiza częstotliwości i wartości wpłat oraz wypłat,
• wykrywanie nietypowych zachowań (np. szybkie wypłaty bez gry, seria wysokich wpłat),
• monitorowanie zgodności transakcji z profilem i deklaracjami klienta.

5. Transakcje podejrzane

W przypadku stwierdzenia, że dana operacja lub wzorzec zachowań może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, Superbet PL podejmuje działania zgodnie z przepisami ustawy AML, w szczególności:

• czasowo blokuje transakcję lub konto,
• zgłasza transakcję podejrzaną do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
• współpracuje z właściwymi organami ścigania i nadzoru.

6. Zarządzanie ryzykiem AML

Superbet PL stosuje podejście oparte na analizie ryzyka, uwzględniając m.in.:

• kraj rezydencji i pochodzenia klienta,
• charakter oraz intensywność korzystania z usług,
• historię transakcji i zachowania na koncie,
• zastosowane metody płatności.

Klienci zakwalifikowani jako wysokiego ryzyka mogą zostać objęci dodatkowymi środkami bezpieczeństwa (Enhanced Due Diligence).

7. Szkolenia personelu

Pracownicy Superbet PL uczestniczą w regularnych szkoleniach z zakresu:

• rozpoznawania schematów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
• stosowania procedur identyfikacji i weryfikacji klienta,
• zasad raportowania transakcji podejrzanych.

8. Przechowywanie dokumentacji

Dokumentacja AML, w tym dane KYC i informacje o transakcjach, przechowywana jest przez okres wymagany przepisami prawa, co do zasady co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem lub dokonania ostatniej transakcji.

9. Współpraca z organami

Superbet PL współpracuje z uprawnionymi organami nadzoru i organami ścigania, przekazując im informacje wymagane przepisami ustawy AML oraz innych aktów prawnych.

10. Aktualizacje Polityki AML

Niniejsza Polityka AML może podlegać zmianom wynikającym z nowelizacji przepisów prawa, zaleceń nadzorczych lub zmian w modelu działalności Superbet PL. Aktualna wersja jest zawsze publikowana na stronie superbetplcasino.com.

11. Kontakt

• Nazwa marki: Superbet PL
• Strona internetowa: superbetplcasino.com
• Email AML: [email protected]
• Adres: Emilii Plater 43, 00-669 Warszawa, Poland

Niniejszy dokument ma charakter informacyjny i przedstawia ogólne zasady stosowane przez Superbet PL w obszarze AML.